保有している投資信託

(2017.2追記)

よよよです

イーマクシスぅ?(笑)
時代おくれも良いところです

いや、僕が時代おくれと言ってるんじゃなくて、
eMAXIS slimなんてどんどん新しいものにすげ替えていくんですから、運営会社自身がこの投信はオワコンですよと言ってるようなもんですよね

これからはifreeちゃんなんです

なんといっても信託報酬年率0.2484%が魅力的

これからも僕はifreeちゃんについていきます!

(2014.10)

30歳までに3000万円貯めてリタイアする

この目標の為、日々節約を頑張っています

とはいえ節約にも限界があるので何とか資産運用で増やせないかと思ったのが2014年の5月頃…

(それまでも何度か勉強しようと思ったが面倒なので後回しにしていた)

そして資産運用を1ヵ月勉強した結果、

「投資信託でインデックス(パッシブ)投資」

が初心者の僕にはベターっぽいです

数字を見ると眠くなるので株やFXはムリw

アクティブ投資信託はコストが高いらしいのでインデックス運用にしました

そして考えた末に買った投資信託は…

eMAXIS バランス(8資産均等型)

http://www.am.mufg.jp/fund/251308.html

・ファンドの特色

各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。

image

上記8つの投資対象に均等12.5%ずつ投資しますよと…

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上の画像2つは↓の公式サイトより拝借
http://www.am.mufg.jp/fund/251308.html

なんてキレイな円グラフなんだぁ…(恍惚)

なんでこのファンドを選んだかというと

・コレ1つで分散十分

投資本などで勉強していくと初心者の資産運用には投資対象の分散がとても大事だと何度も強調されていました

でもファンドを増やして監視の対象が増えるのは避けたいなぁと

このファンドなら8資産に分散、しかも各資産の価格変動等により12.5%のバランスが崩れても自動でリバランスしてくれるというお手軽ちゃん

・手数料・コスト安い

投資信託ってプロに運用して貰うので手数料・コストかかるんです(世の中甘くないですね)

2014年時点での株式投資信託の

平均販売手数料が2.77%

(投資信託を買うときにかかるものです)

平均信託報酬が1.5%

(こちらは投資信託を所有してる限りずっとかかるものです)

高いですね~単純計算ですが1000万円分買ったら

買った時に27万7000円

毎年15万円とられてしまいます!ヒエー

対してこのeMAXIS バランス(8資産均等型)

販売手数料が「0%」(タダですよ!タダ!)

信託報酬は0.54%となってます(やったぜ!)

…僕は三菱UFJ投信からの回し者ではありません

(ホントダヨ)

・わかりやすい!

8つの投資対象に均等12.5%!なんてわかりやすい

同じeMAXIS バランスに波乗り型というのがあります

http://emaxis.muam.jp/fund/251313.html

こっちと正直悩んだんですが分かりやすさを重視しました

image

画像は↓の公式サイトより拝借

http://emaxis.muam.jp/boy/special/sptalk/vol05.html

バックテストでは波乗り型の方が成績良いみたいですが…ウーン( ´~`)

理由はこんなところです

これからもコツコツ買っていきます

もし買われる方いましたら自己責任でお願いします

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